Minden engedéllyel rendelkező kriptovaluta-, fintech- és fizetési szolgáltató vállalatnak szüksége van egy olyan pénzmosás-bejelentési tisztviselőre, akit a szabályozó hatóság elfogad, és a legtöbbjüknek nem kell ehhez teljes munkaidőben alkalmazottat felvennie. A Protegra biztosítja a tisztviselőt, a mögötte álló részleget, vagy mindkettőt.

Olyan tanúsított pénzmosás-megelőzési tisztviselőt (AML Officer vagy MLRO) biztosítunk és helyezünk el, aki megfelel a helyi képesítési és lakóhelyi követelményeknek – ezek Lengyelország, Lettország, Málta, Litvánia és Hollandia között jelentősen eltérnek, és az egyik országban megfelelő jelölt nem feltétlenül felel meg egy másikban. Emellett felépítjük magát az osztályt is: AML- és CTF-irányelveket, belső ellenőrzési eljárásokat, a kockázatértékelési módszertant, a KYC- és KYB-bevezetési folyamatokat, a láncon belüli KYT tranzakciófigyelést, a Travel Rule kezelését, a szankciók és a PEP-szűrést, az STR- és SAR-bejelentéseket a pénzügyi hírszerző egység felé, a nyilvántartás vezetését, valamint az éves személyzeti képzést, amelyről a szabályozó hatóság bizonyítékot kér.

Miután elindult, mi működtetjük: a szabályozói jelentések határidőre történő benyújtása, a szabályzatok átírása a jogszabályi változások esetén, a szabályozó hatóság előtt való megjelenés ellenőrzések és auditok során, a GAP-audit által feltárt hiányosságok orvoslása, valamint a kijelölt kapcsolattartóként való fellépés, így mindig van valaki, aki az Ön oldalán felelősséget vállal a levelezés során.

Szolgáltatási formák: órapakett egy konkrét probléma megoldására, kijelölt MLRO vagy AML-tisztviselő havi átalánydíj ellenében, vagy a megfelelési funkció teljes kiszervezése. Ugyanehhez a megállapodáshoz hozzáadható egy GDPR szerinti adatvédelmi tisztviselő is.

Kiknek szól ez a szolgáltatás: CASP-ek és VASP-ek, EMI-k és fizetési intézmények, tőzsdék és pénzváltók, online szerencsejáték-üzemeltetők, valamint minden olyan vállalat, amelyet egy GAP-audit vagy a szabályozó hatóság levele éppen arra szólított fel, hogy orvosolja a megfelelési hiányosságait.